Bokaro：千龙网编者按：最近，你和家人朋友有没有收到这条提示性短信——“facai医疗保险服务工程项目、医疗保险工程项目、医疗保险产品、以房医疗保险、医疗保险保险、医疗保险帮扶等名来套取中老年人财物就是诈欺！全国压制综合治理医疗保险诈欺专项行动办公室”随着我国老年人口不断增加，犯罪行为分子也盯上了中老年人群体。
<p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">他们利用中老年人辨识潜能不强、渴望身心健康、权益保护潜能弱等特点，以销售“医疗保险产品”、代办“医疗保险保险”、提供更多“医疗保险服务工程项目”、声称“以房医疗保险”、组织“医疗保险旅游”等名义进行诈欺，严重侵害了中老年人的合法权益那么，针对中老年人的骗子通常有什么样形式？犯罪行为分子是怎样一步棋一步棋实现诈欺的？中老年人要怎样提防和防范这类诈欺拳法？怎样提高防盗潜能？中国经济网汇总了近期公检法公布的众所周知事例，按照常见的医疗保险诈欺拳法，以案说法，深入剖析诈欺手法，守护最美“峻岭”。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">本期咱们来一起辨别那些“股权投资投资理财”式医疗保险诈欺拳法很多中老年人手里的闲散资本金非常多，希望通过股权投资投资理财增加自己的退休收入一些犯罪行为分子利用中老年人对股权投资投资理财有需求的心理，以“医疗保险服务工程项目”为旗号，假想股权投资、服务工程项目工程项目，声称可获得巨额投资回报，编织了一个又一个穿着华丽外衣的骗子，借此套取中老年人财物。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">诈欺拳法 这类违法犯罪行为主要表现为以股权投资医疗保险保险工程项目、股权投资开办医疗保险院、购买医疗保险公寓、入股养生之道基地、售后定期超低价、巨额派息等方式，涉嫌诱骗中中老年人参与违法筹资或违法稀释公众银行存款事例一：“爱晚系”子公司疯狂获客132亿，11千余人被骗 。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">最高人民检察院6月17日发布的压制综合治理医疗保险诈欺犯罪行为众所周知事例显示，2012年底以来，曹某铭设立江苏爱晚股权投资股份有限子公司等系列产品子公司（“爱晚系”子公司），需经司法机关核准，以提供更多老年医疗保险服务工程项目、进行收藏品股权投资等“老年产业”为旗号，由重新组建的负责筹资的项目组向有医疗保险服务工程项目需求的不特定社会公众特别是中老年人进行虚假宣传品，夸大经营规模、股权投资价值，并许诺给付蓬泰莱县收益率为8%-36%的巨额投资回报。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">套取宣传品对象的信任后，“爱晚系”子公司以远高于银行的利息为诱饵，套取小额、首笔股权投资，前期按月兑现；通过口耳相传、等老人放松提防后，再与其签订“老年服务工程项目合约”“收藏品交易合约”等方式缴交筹资款，套取更多积蓄。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">至2018年4月，“爱晚系”子公司累计向11千余人稀释资本金132.07亿多元2018年，在明知无法归还筹资款之时，曹某铭仍假想旗下基金子公司国外上市的信息加大筹资力度，大量转移、隐匿资产，销毁、掩藏证据，最后监守自盗潜逃。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">案发后，给筹资参与人造成本金损失46.98亿多元同年12月，曹某铭被押解回国并公安人员2019年11月，苏州市南京市Wasselonne人民检察院以筹资诈欺罪判处曹某铭无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产一审判决后，曹某铭上诉，2020年6月12日，苏州市高级人民检察院裁定驳回上诉，维持原判。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">事例二：高息驱使中老年人股权投资医疗保险子公司 内蒙古兴安盟Wasselonne人民检察院近日公布了一起以违法稀释公众银行存款木匠，高利驱使中老年人股权投资投资理财的医疗保险诈欺事例2014年4月至2018年4月，被告陈某良先后与重庆桔子园医疗保险服务工程项目有限子公司、湖南太康月亮湾医疗保险有限子公司、赣州东鑫曜阳身心健康医疗保险服务工程项目有限子公司达成协议，由陈某良重新组建融资项目组，以提供更多医疗保险养生之道服务工程项目，股权投资投资理财名来在湖南太康、重庆，赣州吉安、宜春、萍乡三地采取口耳相传、发放宣传品单、邀请中老年人参观体验并承诺医疗保险优惠及派息等形式向社会公众稀释资本金共计1.3亿多元，所稀释资本金由上述三医疗保险服务工程项目子公司缴交，陈某良作为项目组负责人从中获得235.38万元报酬。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">案发后，陈某良退缴违法所得183.38万元法院经审理认为，被告陈某良违反国家财金法律规定，需经有关部门司法机关核准，罗某违法稀释公众银行存款，数额巨大，其行为构成违法稀释公众银行存款罪本案系共同犯罪行为、单位犯罪行为，陈某良系具体实施违法稀释公众银行存款活动的融资项目组负责人，属子公司其他直接责任人员。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">以违法稀释公众银行存款罪判处被告陈某良有期徒刑六年，并处罚金人民币十五万元，继续追缴违法所得50万元，按比例发还筹资参与人宣判后，被告陈某良未上诉事例三：“医疗保险公寓”圈钱近千万，超百名老人被骗 近日，沅江市人民检察院审理了一起医疗保险诈欺案，犯罪行为分子徐某等人以提供更多医疗保险服务工程项目的名义向200余人圈钱近千万，被骗对象中几乎全是中中老年人。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">湖南龙吟养生之道医疗保险有限子公司沅江分子公司于2019年3月18日成立，被告徐某系该分子公司实际负责人2019年期间，徐某伙同赵某明、李某（均另案处理）等人在明知没有相关金融许可的情况下，仍以湖南龙吟养生之道医疗保险有限子公司沅江分子公司提供更多医疗保险服务工程项目的名义，声称按照股权投资的金额，承诺每年返还10%左右的“福利”，股权投资本金额越高，返利力度越大，床位费折扣也越大。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">并聘请多名业务员，通过签订医疗保险公寓房屋使用权合约并许以巨额利息的方式，采取定期培训、印刷宣传品单、口耳相传、发放稀释银行存款提成的手段，违法稀释公众银行存款828.5万元，涉及不确定对象222人，被骗对象中几乎全是中中老年人。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">沅江市人民检察院认为，被告徐某违反国家财金法规，需经有关部门司法机关审批，罗某通过发放传单宣传品预交租房定金享受入住折扣及返利的方式向社会不特定群众稀释资本金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成违法稀释公众银行存款罪。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">中国经济网记者获悉，被告徐某犯违法稀释公众银行存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元并责令被告徐某与其他同案人继续共同退赔违法所得，并返还给二百二十二名筹资参与人事例四：以股权投资老年公寓名来稀释900余人超2亿元 。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">湖南政法日前公布的医疗保险诈欺案显示，被告董某某系腾龙子公司法定代表人兼董事长，下有四家子子公司2011年2月至2015年7月31日期间，董某某个人出资200万元加盟长沙市某财富管理有限子公司，并授意被告钟某加盟该子公司并成立湘乡市A股权投资管理有限子公司（以下简称A股权投资子公司），由钟某任法定代表人兼总经理，被告冯某某、李某某木匠务员。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">A股权投资子公司成立后，业务员将客户带到A股权投资子公司，将A股权投资子公司的宣传品单以及腾龙科技集团子公司的宣传品资料给客户看，以腾龙子公司要扩大生产规模需要资本金周转为由“借款”，承诺支付月利息2分至6分为诱饵，并承诺在一定期限内还本付息，从而促使客户相信“借款”给腾龙子公司有利可图且有保障。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">经查实，董某某以A股权投资子公司和宁乡某温泉谷老年公寓等作为融资平台，违法向社会不特定的900余人（其中相当部分为中老年人）稀释公众银行存款超2.1亿元被告钟某违法稀释公众银行存款5031千余元；被告杜某某违法稀释公众银行存款1751.7万元；被告李某某帮助稀释公众银行存款2295万元；被告冯某某帮助违法稀释公众银行存款1782.5482万元。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">湘乡市法院判决如下：被告董某某犯违法稀释公众银行存款罪、筹资诈欺罪，数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币九十万元责令被告董某某退赔被害人的经济损失；被告钟某、杜某某、李某某、冯某某犯违法稀释公众银行存款罪，判处四年六个月至三年三个月不等的有期徒刑，并处二十万元至十万元不等的罚金。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">并分别追缴违法所得被告董某某不服一审判决，向湘潭中院提起上诉湘潭中院审理后驳回上诉，维持原判事例五：假想医疗保险股权投资工程项目套取中老年人财物 7月29日，南平市延平区人民检察院司法机关公开开庭宣判一起涉医疗保险诈欺案件被告林某犯筹资诈欺罪，被判处有期徒刑十年六个月，并处罚金七十万元，与前罪即将乐县人民检察院所判处的有期徒刑六年，并处罚金八万元并罚，决定执行有期徒刑十三年六个月，并处罚金七十八万元。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">被告魏某丹犯违法稀释公众银行存款罪，被判处有期徒刑三年，并处罚金十万元经审理查明，2013年至2016年期间，被告林某伙同被告魏某丹注册成立“延平区博翰堂日用品商行”“南平市福寿康身心健康信息咨询有限子公司”，并在延平区八一路“横南大酒店”旁设立经营门店，被告魏某丹受聘任门店店长。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">被告林某需经有关部门核准，利用“博翰堂”延平门店，通过开办股权投资推介会、发放宣传品单、会员聚餐、组织免费旅游及“口耳相传”等途径，向社会公众公开宣传品假想的“养生之道”“佛商”“保险”“细胞食物”“上海股权投资”“</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">湖南股权投资”等股权投资工程项目，假想经济实力雄厚和股权投资工程项目投资回报丰厚的假象，取得大众信任，并以巨额投资回报为诱饵，承诺到期还本付息，以中老年人为主要对象进行违法筹资2016年4月至2018年9月期间，被告林某套取筹资参与人毛某华等135人资本金共计1293.232万元，扣除返还资本金144.5948万元，实际套取资本金1148.6372万元。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">上述筹资参与人年龄60周岁以上的120人，其中年龄最大的为88周岁，筹资参与人李某银实际损失61.351万元，为135人中损失之最2016年4月至2018年9月期间，被告魏某丹共向毛某华等131名筹资参与人违法稀释资本金941.872万元，扣除返还资本金106.8358万元，造成实际损失835.0362万元。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">怎样避免落入“医疗保险股权投资”骗子？ 社会公众股权投资医疗保险产业时，要根据子公司企业经营状况、宣传品工程项目是否真实存在、是否许诺投资回报或派息、许诺的投资回报或派息是否超出合理范围、是否具有给付所承诺投资回报的盈利潜能等方面，分辨融资活动是否属于稀释公众银行存款、公开发行证券等公开募筹资本金行为甚至诈欺行为。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">对于公开募筹资本金行为，还要进一步棋了解相关子公司企业是否具有相应金融业务许可，判断是合法融资还是违法筹资没有取得相关金融业务许可，以入股、股权投资、预定等名义许诺还本付息或者给付其他股权投资投资回报，向不特定社会公众公开稀释资本金的，就是违法筹资，不能因其以医疗保险产业政策、子公司前景、承诺巨额投资回报等为噱头，就误以为是合法业务，不顾风险进行股权投资。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">中老年人一定要提高防盗意识，加强甄别潜能，提防为了推广股权投资投资理财工程项目而设下的各种“糖衣炮弹”，时刻保持清醒的头脑，不要轻易作决定，管好自己的“钱袋子”确有参加股权投资投资理财的想法时，应及时与子女沟通商量，避免上当受骗。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">延伸阅读 今年4月，为期半年的压制综合治理医疗保险诈欺专项行动在全国正式启动专项行动办公室由平安中国建设协调小组牵头成立，中央政法委、中央网信办、最高人民检察院、最高人民检察院、公安部、民政部、自然资源部、住房和城乡建设部、文化和旅游部、国家卫生身心健康委、市场监管总局、中国银保监会等12国家部委参与共同推进。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">近日，全国专项办召开压制综合治理医疗保险诈欺工作第三次部门会商会，同中国银保监会会商研究防范和综合治理医疗保险领域违法筹资重点难点问题，切实守护好中老年人“钱袋子”会商会提出，医疗保险领域违法筹资风险治理涉及准入把关、日常监管、压制处置等多个环节，需加强与相关部门的协同配合，强化部门信息共享和工作协作，推动行政综合治理和刑事压制的衔接联动，形成医疗保险领域违法筹资综合治理工作合力。</p> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">7月29日，全国压制综合治理医疗保险诈欺专项行动第2次推进会召开，全国专项办表示，专项行动开展以来，全国专项办12337平台已收到并转办医疗保险诈欺举报线索57138条；公安机关共破获涉医疗保险诈欺案件1.15万起，打掉医疗保险诈欺团伙1580个，抓获犯罪行为嫌疑人2.4万人，抓获逃犯848人，追赃挽损118亿元；各地各成员单位共排查出医疗保险诈欺问题隐患12060个，已综合治理9300余个。</p><img src="//n.sinaimg.cn/finance/cece9e13/20200514/343233024.png" style="width: 100%;"> <p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;">海量资讯、精准解读，尽在新浪财经APP</p>原文链接：https://www.dyfan.vip/14687.html，请用户仔细辨认内容的真实性，避免上当受骗!
